銀行理財業務培訓課件(PPT 43頁)

理財基本概念
理財基本原則
術語解釋
交易
TA、核心交互
日終、日初批量
銀行理財業務
課程大綱
銀行理財業務：是指“理財師通過收集整理客戶的收入、
資產、負債等數據，傾聽客戶的希望、要求、目標等，
為客戶製定投資組合、儲蓄計劃、保險投資對策、
繼承及經營策略等財務設計方案，並幫助客戶的資金最大限度地增值。
保值：避免通貨膨脹的損失，使辛苦得來的
錢購買力保持不變
增值：分享社會經濟發展的成果，使辛苦掙
來的錢購買力增加
資本原則（開源節流）
複利原則（利滾利）
時間原則（投資期限）
所能投資理財的金額
家庭現有的財務狀況及財務需求
金融資產的安全性、流動性及收益性
其他（如稅率、政策、投資人的水平等）
客戶產品風險等級
理財產品的管理銷售相關機構有產品管理人、產品注冊人、產品托管人
產品管理人：依法從事投資理財產品管理的銀行。
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