券商財富管理與資產配置實務操作培訓講義(PPT 69頁)

財富管理機構的焦土競爭
以財富管理策動產品開發
各類財富管理機構的競爭要點
券商財富管理產品麵臨的現實挑戰
金融機構的生存與發展之道
券商業務創新的基點與操作
我們的財富管理定位
財富管理市場的現實變化
券商財富管理的天然優勢
財富管理的現實與未來趨勢
資產配置工具
資產配置工具分類分析
負債端管理
資產負債同時管理
資產配置與客戶分階段理財需求
理財需求的多層次分析
理財與資產配置方案的選擇
券商資產配置戰略
資產配置平台
族群分類：財富管理的重要工作方法
族群分類的基礎
中小企業主的族群特征背景分析
逐步退出型中小企業主的關鍵特征
女性企業主的關鍵特征
股票職業投資者的關鍵特征
目標客戶的投資風格及資產配置
資產配置理念之二：投資時鍾（經濟周期）
資產配置理念之三： 理財4321定律
資產配置理念之四： 100 法則
資產配置方法
資產配置的相關性理論
資產配置實施方法：核心和衛星大類資產配置
附加服務型客戶的財富管理需求要點分析
附加服務與資產配置的結合
現實工具
資產配置計劃書的基本框架設計理念
一、資產配置及管理方法
二、市場狀況和趨勢分析
三、客戶需求收集
四、客戶投資經驗收集
五、客戶理財偏好
六、客戶現有資產分析
七、客戶金融資產分析
八、客戶未來生活規劃建議
九、理財目標和限定條件
十、客戶整體資產分析管理建議
十一、金融資產配置調整建議
十二、具體產品配置建議
十三、主要風險提示
十四、免責聲明
資產配置計劃書的注意要點
資產配置計劃書的營銷關聯要素
資產配置計劃書的三重屬性
資產配置的持續管理
資產配置的持續管理基礎
資產配置持續管理報告
資產配置的持續管理跟蹤檢視
對客戶資產組合績效的持續跟蹤
定期檢視與特殊檢視
以資產配置為核心的產品閉環設計
答疑與交流

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