美國商業銀行個人理財業務介紹(doc 5頁)

一、個人理財業務的業務範圍
二、個人理財的業務管理機構
三、從事個人理財工作的員工條件

第一，有較寬闊的業務知識
客戶經理必須有豐富的知識，不僅要十分熟悉本行的各項產品和服務，而且，對個人理財涉及到的其他金融領域，如證券，保險，都能有比較透徹的了解，對關聯領域的知識，如稅務，法律，也都應有基本的素養。如能對國內外政治局勢，經濟走勢，技術動向形成分析和意見則更佳。這樣才能針對不同客戶的具體需要和問題，找到解決方案，並找到好的解決方案，為客戶做出谘詢，提供建議，並提供好的建議。
第二，有較全麵的工作能力
除了豐富的業務知識之外，要成為一個稱職的客戶經理，還需要有較全麵的工作能力，特別是善於與人溝通的能力和推銷的能力，是客戶經理必須具備的兩項能力。
第三，有較頑強的工作態度
金融產品和服務不同於一般商品，知識含量很高。越是高端的產品，知識含量就越高，也提高了許多金融產品的銷售難度。在客戶經理推銷產品的過程中，都需要有成功率較低的精神準備。客戶經理個人必須有頑強的工作態度，能夠容忍挫折，堅持不懈地進行努力。

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