公司銀行開戶業務經驗(doc 6頁)

目 錄
一、銀行開戶手續 1
（一）人民幣帳戶的開立 1
（二）辦理《外彙登記證》及外幣資本金賬戶和外幣結算賬戶開立 2
二、外債的借入流程 3
三、人民幣結算方式及付款時間明細表 4
四、外幣結算方式 5
五、銀行提供的負債業務及年利率表 5

一、銀行開戶手續
（一）人民幣帳戶的開立
公司在領取營業執照並刻製公章之後，即可到銀行辦理開戶手續，開立銀行結算賬戶。根據人民銀行關於結算賬戶管理的有關規定，每個公司僅可開立一個基本帳戶，用以提取現金及日常結算支付等，並可根據經營業務的需要，再開立其他的一般帳戶。
1、開立帳戶需要準備的資料
1） 營業執照副本及其複印件；
2） 組織機構代碼證的副本及其複印件；
3） 法定代表人身份證複印件；
4） 留存印鑒非法定代表人的，需要簽署相應的授權書；
5） 公章、財務專用章及預留人名章；

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