退休和遺產規劃基本知識(ppt 62頁)

退休規劃的基本知識
退休收入來源分析
如何建立退休規劃
遺產規劃
個人理財
第一節 退休規劃的基本知識
一、退休規劃的含義
每個人身上都有兩個影子 ，一個是“年輕的你”，一個是“年老的你”
美國的退休情況調查
二、退休規劃的必要性
（一）退休生活時間在增加
提前退休
（二）老齡化社會的趨勢
中國社會老齡化趨勢提速
（三）觀念的轉變
（四）通貨膨脹的嚴峻形勢
（六）退休保障製度的不完善
安然公司破產導致其養老金計劃失敗
三、退休規劃的原則
養老規劃平衡圖
四、現階段我國個人退休規劃的缺陷
五、退休規劃需要考慮的因素
第二節 退休收入來源分析
我國既得養老金來源及規劃
一、社會保障體係
（一）養老保險
我國的養老保險體係
養老保障的“三支柱體係”
1.基本養老保險
全國基本養老保險麵臨支付危機
2.企業補充養老保險
3.個人儲蓄養老保險
（二）醫療保險
我國的醫療保險體係
1.基本醫療保險
2.大額醫療費用互助製度
3.補充醫療保險
二、年金保險
年金保險的分類
年金規劃的要點
三、個人積累
第三節 如何建立退休規劃
一、確定退休目標
積累期、投資收益和每年積累額對退休資金積累額的影響
二、預測資金需求
三、預測退休收入
四、計算退休資金缺口
案例二：55歲退休的規劃
資金缺口
五、彌補資金缺口
第四節 遺產規劃
一、遺產規劃的概念
二、為什麼要進行遺產規劃
我國的遺產稅
三、遺產規劃工具
四、遺產規劃策略
四、遺產規劃的步驟
本章小結
複習思考題

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