個人理財概述(PPT 60頁)

主要內容
第一節 個人理財的基本知識
引言：為什麼要進行個人理財
一、什麼是個人理財
關於個人理財的理解
結論：個人理財的目標
二、個人理財和公司理財的區別
三、個人理財動機
四、個人理財心理
四、個人理財的作用
人生收支曲線
第二節 個人理財的內容
一、個人理財的基本原則
國家理財規劃師課程內容
第三節個人人理財的一般步驟
一、明確自己現有的財務狀況
第二步：了解個人的投資風險偏好
理財模式
第三步：設定理財目標
（一）理財目標的分類
人生階段理財目標表（生命周期中不同階段個人理財優先順序）
（二）如何製定理財目標
（三）設定理財目標的原則
例：一個公務員的理財目標
四、製定並實施理財計劃
五、評估和修正理財計劃
第四節個人理財的產生和發展
一、個人理財的起源及發展
個人理財業務的萌芽階段
個人理財業務的形成與發展時期
個人理財業務的成熟時期
二、中國個人理財的現狀和發展
1996-2005國內個人理財市場重要事件
安盛調查:未來10年中國個人理財市場將年增30%
我國個人理財市場還處於初級階段
國內個人理財市場進入快速發展期
我國個人理財的前景
國內個人理財市場發展存在威脅因素
本章小結
複習思考題

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