某省農村合作金融機構員工違規行為處理辦法(DOC 40頁)
某省農村合作金融機構員工違規行為處理辦法(DOC 40頁)內容簡介
（一） 無正當理由經常遲到、早退或者擅離職守，經批評教育無效的；
（一） 在案件糾紛管理或處理程序中泄露案件處理方案、證據材料等秘密的；（法規）
（一）不按規定上報、越權處理的；或逆程序聘請法律中介機構代理訴訟案件
，致使訴訟案件結果失敗，給單位權益造成損失的；
（一）不良後果是指下列情形之一：
（一）不認真執行18新利网址多少 製度、不執行財務審批製度的；
（一）丟失被稽核、監督檢查單位賬簿、報表、憑證、文件等資料的；
（一）以部門或個人名義開立賬戶，截留、挪用抵債資產租金收入的；
（一）偽造彙劃信息的；
（一）保險櫃或金庫鑰匙保管和使用不符合規定，隨意放置、丟失的；
（一）利用職權無償借用、占用單位或客戶財產的；
（一）利用銀行卡辦理代理業務為持卡人或委托單位墊付資金的；
（一）製作、發布廣告不符合企業文化要求的；
（一）辦理信訪事項推諉、敷衍，無正當理由未在規定期限內辦結信訪事項、
反饋辦理結果，或拒不執行上級信訪處理意見的；
（一）辦理現金收款業務未做到當麵清點，一筆一清的；
（一）印、證未按規定分管、分用的；
（一）參與洗錢活動或主動為洗錢活動提供方便的；
（一）發現企業管理不收繳，應報告而不報告的；
（一）發生延誤和差錯時未按規定處理的；
（一）發生違規、失職行為，不積極采取措施或措施不力，導致風險損失繼續擴大的；
（一）受到警告處分的，處分期限為6個月，扣發3個月的效益工資；
（一）合同文本要素填寫不全或錯誤，從而影響合同效力的；
（一）向不具備貸款條件的客戶發放貸款的；
（一）向不符合條件的客戶簽發銀行承兌彙票的；
（一）因保管、處理不當等原因造成票據票麵汙損、撕毀，導致該筆票據不能獲得付款的；
（一）因內部管理失控，本級機構發生重大事故或嚴重違規違紀違法案件的；
（一）在員工錄用、調配、晉升和考察中，隱瞞或歪曲事實真相的；
（一）在生產經營用機上使用與業務無關的軟件或者利用通訊手段非法侵入其他係統和網絡的；
（一）在軟件開發和係統維護過程中，故意預留後門、漏洞，設置非法程序的；
（一）審批發放須經貸款審批（谘詢）機構審議而未審議的貸款的；
（一）客觀公正，人人平等；
（一）對偽造或變造的票據應識別而未識別的；
（一）對信貸管理係統中錄入的客戶信息、貸款申請信息、借據信息、貸後管理信息、
保全信息等不真實或未及時登記、及時更新，造成係統數據信息不完整、不準確的；
（一）對發生案件或發現案件線索及重大違規問題，不按規定報告或謊報、漏報、錯報、瞞報的；
（一）對員工違規行為進行的調查材料。包括：違規事實調查報告、證據材料、
違規事實核實材料、責任人陳述材料和相關談話記錄等。
（一）對未經調查的信貸業務進行審查並轉入下一信貸業務環節的；
（一）對本係統負有到期債務經催收不還的；
（一）對查詢、查複未及時答複處理的；
（一）已按業務操作流程審慎操作，但以現有條件無法識別偽造變造身份證件、
鑒章、票據、支付憑證、存單（折）、本外幣等，形成風險或損失的；
（一）已經交付使用的房產未及時辦理土地使用證、產權證的；
（一）應提交進行合規審查或法律審查而未提交的；或提交的文本不真實、不完整、不及時的；
（一）截留、挪用抵債資產處置收入的；
（一）截留或私自處理收繳的企業管理，或已收繳的企業管理重新流入市場的；
（一）按規定應采取受托支付方式而未采取的；
（一）擅自在生產用計算機上安裝或使用沒有正當版權的安裝介質或軟件包的；
（一）擅自提高或降低代理條件和費率的；
（一）擅自更改評級標準和指標，核定客戶信用等級的
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（一） 在案件糾紛管理或處理程序中泄露案件處理方案、證據材料等秘密的；（法規）
（一）不按規定上報、越權處理的；或逆程序聘請法律中介機構代理訴訟案件
，致使訴訟案件結果失敗，給單位權益造成損失的；
（一）不良後果是指下列情形之一：
（一）不認真執行18新利网址多少 製度、不執行財務審批製度的；
（一）丟失被稽核、監督檢查單位賬簿、報表、憑證、文件等資料的；
（一）以部門或個人名義開立賬戶，截留、挪用抵債資產租金收入的；
（一）偽造彙劃信息的；
（一）保險櫃或金庫鑰匙保管和使用不符合規定，隨意放置、丟失的；
（一）利用職權無償借用、占用單位或客戶財產的；
（一）利用銀行卡辦理代理業務為持卡人或委托單位墊付資金的；
（一）製作、發布廣告不符合企業文化要求的；
（一）辦理信訪事項推諉、敷衍，無正當理由未在規定期限內辦結信訪事項、
反饋辦理結果，或拒不執行上級信訪處理意見的；
（一）辦理現金收款業務未做到當麵清點，一筆一清的；
（一）印、證未按規定分管、分用的；
（一）參與洗錢活動或主動為洗錢活動提供方便的；
（一）發現企業管理不收繳，應報告而不報告的；
（一）發生延誤和差錯時未按規定處理的；
（一）發生違規、失職行為，不積極采取措施或措施不力，導致風險損失繼續擴大的；
（一）受到警告處分的，處分期限為6個月，扣發3個月的效益工資；
（一）合同文本要素填寫不全或錯誤，從而影響合同效力的；
（一）向不具備貸款條件的客戶發放貸款的；
（一）向不符合條件的客戶簽發銀行承兌彙票的；
（一）因保管、處理不當等原因造成票據票麵汙損、撕毀，導致該筆票據不能獲得付款的；
（一）因內部管理失控，本級機構發生重大事故或嚴重違規違紀違法案件的；
（一）在員工錄用、調配、晉升和考察中，隱瞞或歪曲事實真相的；
（一）在生產經營用機上使用與業務無關的軟件或者利用通訊手段非法侵入其他係統和網絡的；
（一）在軟件開發和係統維護過程中，故意預留後門、漏洞，設置非法程序的；
（一）審批發放須經貸款審批（谘詢）機構審議而未審議的貸款的；
（一）客觀公正，人人平等；
（一）對偽造或變造的票據應識別而未識別的；
（一）對信貸管理係統中錄入的客戶信息、貸款申請信息、借據信息、貸後管理信息、
保全信息等不真實或未及時登記、及時更新，造成係統數據信息不完整、不準確的；
（一）對發生案件或發現案件線索及重大違規問題，不按規定報告或謊報、漏報、錯報、瞞報的；
（一）對員工違規行為進行的調查材料。包括：違規事實調查報告、證據材料、
違規事實核實材料、責任人陳述材料和相關談話記錄等。
（一）對未經調查的信貸業務進行審查並轉入下一信貸業務環節的；
（一）對本係統負有到期債務經催收不還的；
（一）對查詢、查複未及時答複處理的；
（一）已按業務操作流程審慎操作，但以現有條件無法識別偽造變造身份證件、
鑒章、票據、支付憑證、存單（折）、本外幣等，形成風險或損失的；
（一）已經交付使用的房產未及時辦理土地使用證、產權證的；
（一）應提交進行合規審查或法律審查而未提交的；或提交的文本不真實、不完整、不及時的；
（一）截留、挪用抵債資產處置收入的；
（一）截留或私自處理收繳的企業管理，或已收繳的企業管理重新流入市場的；
（一）按規定應采取受托支付方式而未采取的；
（一）擅自在生產用計算機上安裝或使用沒有正當版權的安裝介質或軟件包的；
（一）擅自提高或降低代理條件和費率的；
（一）擅自更改評級標準和指標，核定客戶信用等級的
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