金融相關知識講義(doc 16頁)

主要內容
銀行代銷篇
基金產業篇
開放式基金篇

摘要
銀行代銷篇
（提綱）
1、 問：個人投資者前來辦理基金交易帳戶開戶時需要攜帶哪些證明材料？
答：個人投資者前來辦理開戶時須攜帶本人身份證件、本地太平洋借記卡。
2、 問：投資者是否可以采用現金的方式進行基金交易？
答：否。根據中國證監會的規定，代銷網點不得受理投資者以現金支付或以透支、貸款等信用方式進行的交易。
3、 問：何謂“基金交易帳戶”？
答：“基金交易帳戶”是交行作為代銷機構記錄投資者基金交易狀況的帳戶。投資者須到交行開立“基金交易帳戶”後才能進行基金的交易活動。
4、 問：個人投資者開戶是否有一些限製性的規定？
答：個人投資者開戶必須提供身份證、軍人證或武警證，否則代銷網點將不予開戶。
5、 問：申購時如何收取申購手續費？
答：申購手續費采用“內扣法”，即手續費包含在申購金額內，代銷網點在辦理基金申購申報手續時一次性收取。
6、 問：申購手續費計算公式是什麼？
答：申購手續費＝申購確認金額＊手續費率。
7、 問：外地投資者是否可以到本地購買開放式基金？
答：可以。但外地投資者必須首先辦理代銷分行所在地的本地太平洋借記卡。
8、 問：機構投資者前來辦理基金交易帳戶開戶時需要攜帶哪些證件？

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