論金融危機影響下風險管理的發展趨勢(ppt 35頁)

論金融危機影響下風險管理的發展趨勢目錄：
1、風險識別
2、風險補償
3、組合設計和管理
4、風險的尾部量度
5、風險轉移
6、金融危機的治理

論金融危機影響下風險管理的發展趨勢內容提要：
風險識別：
當你麵對一個可能的風險暴露的時候，首先你要對該暴露的風險進行識別，風險識別包括兩個方麵：
①分析該資產受何種金融風險的影響
根據風險原因不同可將金融風險分為市場風險、信用風險、流動性風險和操作風險。
②分析金融風險發生的概率和導致損失的大小
對於信用風險來說，分析風險發生概率有兩種方法，一是靠內部分析，二是靠外部的信用評級。
內部分析即貸款業務的貸前審查，它的關注重點應是借款者的還款能力，包括他現在的資產規模、穩定的收益狀況，且忌將貸款償還標的於項目未來的收益，因為項目結果往往比較複雜，未來的收益具有極大的不確定性，如果項目失敗了銀行可能無法收回貸款本息。

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