個人理財規劃簡易課程(ppt 55頁)

目錄
1、人生為什麼要規劃？
2、人生規劃與理財規劃
3、理財規劃的八大主要規劃
4、應用案例分享

人生為什麼要規劃？
人生規劃是理財規劃的基礎！
引入概念：什麼時個人理財？
個人理財的優勢
案例5中，建議理財運作的六步法：
影響個人理財的因素有哪些？
生活狀況
成年人的生命周期
經濟因素
各種對理財決策有影響經濟要素
小組討論2：
新的概念：機會成本
個人的機會成本
經濟機會成本
金錢的時間價值
計算題：
理財的八大規劃
理財的目的是什麼？
一、現金規劃
二、消費支出規劃
三、教育規劃
四、風險控製規劃
五、稅務籌劃
六、投資規劃
七、養老規劃
七、養老規劃--之人生思量
8、遺產規劃
製作理財規劃建議書
製作個人的理財規劃書
習題：
家庭理財資產配置規劃書
如何成為一名理財規劃師？
END

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