合規風險的防控培訓教材(PPT 41頁)

一、預防是合規風險防控的第一要務
二、加強合規風險檢查是合規風險防控的重要手段
三、監管部門合規監管反映的主要問題
四、監管部門對違規問題的問責
合規風險的防控
主要內容介紹
商業銀行的合規風險點主要包括：
原因：一是製度缺陷——內控製度，風險管理體係；
二是觀念缺失——合規意識、合規文化
1、商業銀行內部合規檢查的內容
2、合規部門與內審部門的分工合作
3、外部審計機構的審計
4、監管機構的現場檢查
三、監管部門合規監管反映的主要問題及原因分析
銀行違規行為必須具有的特征：
存在的主要問題
（一）違反市場準入、市場退出及其他規定的行為：
1、拒絕接受監管的違規行為。
2、機構管理方麵的違規行為
3、擅自變更法定事項的違規行為
4、高管人員任職資格審核方麵的違規行為
5、報送報表資料、信息披露方麵的違規行為
（二）違反有關銀行業務規則開展經營活動的違規經營行為
1、存款違規行為
2、貸款違規行為
3、結算違規行為
4、財務會計違規行為
5、中間業務違規行為
6、外彙業務違規行為
違反銀行業法規有關銀行審慎經營規則的行為
1、違反風險管理的行為
2、內部控製不到位的行為
3、違反資本充足率管理的行為
4、損失準備管理違規行為
5、風險集中管理違規行為
6、關聯交易管理違規行為
7、資產流動性管理違規行為
簡要原因分析
(一)審慎性問責
(二)行政性問責措施
行政處罰
強製措施
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