MKXZ工商銀行業績改善與客戶管理谘詢報告(PPT 164頁)
報告內容
項目進展綜述
第一階段利潤報告係統
客戶服務戰略初步成果
第二、三階段利潤報告係統
動因成本法介紹
下一步工作計劃
改善業績管理係統與客戶管理
階段報告目的
報告內容
項目方法建議
項目成果說明
第一階段利潤報告的設計方案
利潤分解方式*
選擇各期限產品的基準利率參考利率
選擇各期限產品的基準利率參考利率（續）
貸款損失計算方法
實際損失法中呆帳準備金的計算方法
逾期貸款損失概率的計算方法
基數成本分攤法
成本分攤基數和範圍
第一階段結合使用COBOL語言和EXCEL，實現利潤報告製作基本自動化*
利潤報告模型建設進度
報告製作時間
數據提取程序調試工作
會計核算調整工作
信息係統改進工作
內部轉移價格和貸款損失計算
利潤報告製作頻率和責任人
利潤報告模型培訓回顧
xxxx分行2000年下半年利潤概覽*
xxxx分行2000年下半年盈利比率概覽*
利潤報告製作流程
利潤報告製作需要的人工和時間
以客戶群為基礎的差別服務的意義
WELLS FARGO的組織一覽圖
花旗銀行公司客戶產品與服務方式概述
建立客戶差別服務方案設計流程
本項目中涉及客戶服務的工作
內容
零售客戶的利潤分布
零售客戶的分類特征及可能的服務方式
各類客戶的餘額與產品持有情況
客戶對產品的了解與使用情況
各類客戶對產品的了解程度與使用情況的比較
客戶未來使用目前沒有的產品的可能性
客戶對可能的差別服務項目的反應
為得到差別服務而會整合銀行業務的客戶 百分比
xx零售銀行產品滲透與客戶對產品的評價
銀行服務項目滲透與客戶對服務項目的滿意程度
xxxx分行利潤報告係統建立的分階段方案
利潤分解方式
利潤報告的基本格式
第三階段利潤報告覆蓋範圍 – 地理單元/成本 中心
xx分行組織結構圖
成本核算的二個部分
xx分行成本結構 – 2000年下半年*
技術保障部二級成本中心舉例
員工工作時間表舉例
第三階段利潤報告覆蓋範圍 – 產品
第三階段利潤報告覆蓋範圍 – 客戶
第三階段利潤報告覆蓋範圍 – 渠道*
渠道收入分攤總體原則
渠道收入分攤方案
方案評估框架
需求報告的三個方麵
差距總結
自動化需求報告
數據獲取需求總結
損益表數據差距 – 地理單元/成本中心角度
成本中心報告現狀描述
業務需求 – 成本中心報告
成本中心代碼舉例
代碼體係舉例
成本中心報告實施對會計流程的影響
產品代碼現狀
業務需求 – 增加產品和交易類型代碼
階段1：在數據倉庫中添加產品和交易類型代碼
階段1舉例說明
階段2：將產品和交易類型代碼引入核心係統
損益表數據差距 –客戶
客戶特征信息需求
母公司/集團公司代碼
業務要求 – 母公司/集團公司代碼
母公司/集團公司代碼方案一
母公司/集團公司代碼方案二
母公司/集團公司利潤報告舉例
現狀
業務要求 – 增加客戶類型
市場細分方法描述
信用等級現狀
業務要求 – 信用等級
信用等級舉例
帳戶狀態
業務要求 – 帳戶狀況
通過數據倉庫確定帳戶動態
通過數據倉庫確定帳戶動態舉例
關係經理代碼現狀
業務要求 – 增加關係經理代碼
損益表數據差距 – 渠道
數據獲取需求所涉及的信息係統變化
信息係統變化的建議方案總結
信息係統結構方案
信息係統結構方案評估
建議的信息係統結構
傳統基數成本分攤法與動因法之間的區別
動因法的基本邏輯
矩陣1分攤邏輯概述
矩陣2分攤邏輯概述
矩陣2分攤邏輯說明
在一個子流程中分攤資源的不同步驟
步驟 1 – 估計一個輸出單元所需的時間
步驟 2 – 計算每個子流程的估計總時間消耗
步驟 3 和 4 – 自上而下的調整
步驟 5 – 每類輸出單元總成本的計算
建立動因成本分攤係統的步驟
步驟1：核心流程定義
步驟1：貸款流程舉例
步驟2：從成本中心到子流程自上而下地分攤成本時，可分為三步
步驟2:成本中心到子流程自上而下的分攤成本
步驟2：專家估算直接成本和FTE的分攤
步驟2: 製定一個合適的自上而下分攤FTE的方法
步驟3：按子流程分為幾個活動
步驟3：定義子流程中活動的原則
步驟3：子流程貸款審批和發放中的活動定義
步驟4：準備自下而上的成本分攤調查問卷
步驟5：通過問卷調查獲取活動所需時間
必須估算出每子流程所需的總時間量
步驟6：進行調整以保證與實際FTE相一致
步驟6：根據自上而下/自下而上等調整分攤到所有子流程
步驟6：根據流程時間和成本驅動因素數量把每個子流程分攤到成本單元中
步驟7：將輸出單元的成本分攤到成本單元
步驟7：可由每個輸出單元和成本單元算出單位成本
動因成本分攤試點的目的
動因成本分攤試點工作計劃（1/3）
動因成本分攤試點工作計劃（2/3）
動因成本分攤試點工作計劃（3/3）
項目成果說明
第三階段工作計劃
產品戰略定位圖*
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