商業銀行經營學之現金資產業務培訓(PPT 70頁)

主要內容
現金資產業務
學習指引
第一節 現金資產的構成及作用
庫存現金
中央銀行存款
我國的法定存款準備金情況
我國城商行的超額準備情況
存放同業存款
在途資金
二、現金資產的作用
第二節 資金頭寸的計算與預測
一、資金頭寸（position）及其構成
二、資金頭寸的預測
某銀行資金頭寸需要量預測
如何預測頭寸
存款的預測
貸款的預測
現金資產的管理原則
適度存量控製原則
適時調節原則
安全性原則
現金資產的管理方法
庫存現金管理
影響因素
規模計算
最適度送鈔量的測算
課堂小練習
現金調撥臨界點的確定
管理措施
存款準備金管理
滯後準備金計算法
同步準備金計算法
超額準備金管理
超額準備金的影響因素
存款波動對超額準備金需求量的影響
超額準備金的調節方式
同業存款管理
同業存款需要量的測算
練習

..............................