個人現金流量控製計劃(ppt 240頁)

個人現金流量控製計劃目錄：
一、 理財規劃流程
二、 客戶型態與行為特征
三、 個人財務報表的編製與分析
四、 個人現金流量控製規劃及運用實例

個人現金流量控製計劃內容提要：
理財規劃流程：
理財規劃的目的、利益與架構
理財規劃服務的步驟
理財規劃人員與客戶及其它顧問間的關係
理財規劃人員的道德規範、基本原則及行文紀律準則
理財規劃的定義與範圍：
定義：理一生之財，即個人一生的現金流量管理與風險管理。
現金流量管理－一生的收入包括運用個人資源所產生的工作收入及運用金錢資源所產生的理財收入；
　　　　　　－一生的支出包括個人及家庭由出生至終老的生活支出及因信貸運用所產生的理財支出。
風險管理－預先做保險安排，預防和降低發生事故、意外時的收支失衡及產生的衝擊。
理財的範圍：賺錢（收入）與用錢（支出）
收入－工作收入和理財收入
支出－生活支出和理財支出
客戶與規劃人員間的關係：
客戶如何選擇理財規劃人員
理財規劃人員應有的資曆與經驗
理財規劃人員的資格認證
理財規劃人員以何種方式提供理財規劃服務
理財服務團隊及後勤支援
所提供的理財規劃服務如何計費

..............................